Investissements / crypto / forex : reconnaître et éviter les arnaques

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1) Ce que c’est

Arnaques d’« investissement » promettant des gains élevés et rapides : faux courtiers/brokers, plateformes de trading truquées (crypto, forex, options), « copy trading », groupes Telegram/WhatsApp de signaux, faux minage/liquidity mining, NFT/airdrop piégés, pig-butchering (pseudo-romance menant à l’investissement), et faux services de « récupération de fonds ».

2) Comment ça opère (schéma type)

  1. Entrée par pub, réseau social, SMS ou approche LinkedIn/WhatsApp.
  2. Ouverture d’un compte sur une plateforme qui affiche un tableau de bord truqué (gains visibles mais faux).
  3. Escalade : on vous pousse à « recharger » pour profiter d’une opportunité, un bonus, un effet de levier.
  4. Blocage des retraits ➜ demande de « frais », « taxes », « déblocage KYC », souvent en USDT/crypto ou virement vers IBAN étranger.
  5. Si vous refusez : menaces, pression, ou disparition. Ensuite arrive souvent l’arnaque n°2 : les faux « recovery ».

3) Signaux d’alerte (liste courte et efficace)

  • Promesse de rendement garanti / très élevé, témoignages trop beaux pour être vrais.
  • Plateforme ou « société » absente des registres AMF/PSAN, REGAFI ou ORIAS.
  • Demande d’installer AnyDesk/TeamViewer (prise en main de l’ordi/téléphone) ➜ à refuser absolument.
  • Retraits bloqués + frais « à payer d’abord » (taxe, commission, minage…).
  • Paiement exigé en USDT/crypto ou virement à un IBAN non cohérent avec la société (pays, nom).
  • Sites clonés, mentions légales vagues, adresse postale « coworking », domaine récent.

4) Vérifs rapides avant tout envoi

  • AMF : chercher l’entité et consulter la liste noire (investissements) + le registre PSAN pour les acteurs crypto.
  • REGAFI (ACPR) : vérifier banques/établissements de paiement réellement autorisés.
  • ORIAS : vérifier les intermédiaires (conseillers, CIF, courtiers).
  • RIB/IBAN : le titulaire doit correspondre exactement à la société vérifiée ; méfiance si IBAN étranger inattendu.
  • Jamais d’appli de prise en main à distance ; ne communiquez jamais vos codes 2FA/seed phrase.
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5) Que faire si j’ai déjà versé ?

  • Stop total des versements. N’envoyez jamais d’argent « pour débloquer ».
  • BANQUE : contactez votre banque au plus vite (opposition, contestation, rappel de virement si possible).
  • PLAINTE : déposez plainte (gendarmerie/commissariat) avec toutes les preuves (voir checklist).
  • SIGNALER : AMF – Épargne Info Service, PHAROS, SignalConso (si pratique commerciale), Cybermalveillance.gouv.fr.
  • Crypto : si transfert, c’est en général irréversible. Contactez la plateforme utilisée (exchange) pour signalement KYC de l’adresse de réception.
  • Post-arnaque : méfiez-vous des « sociétés de récupération de fonds » non sollicitées ➜ c’est très souvent une 2ᵉ arnaque.

6) Portes officielles FR (à lier depuis votre site)

  • AMF : liste noire + registre PSAN + Épargne Info Service.
  • REGAFI (ACPR) : registre des établissements autorisés.
  • ORIAS : registre des intermédiaires.
  • PHAROS (Min. Intérieur) : signalement d’escroquerie en ligne.
  • Cybermalveillance.gouv.fr : assistance/diagnostic.

7) Message / appel à copier-coller

Bonjour,
avant tout virement je dois vérifier votre statut :
– êtes-vous enregistré à l’AMF (ou PSAN pour la crypto), au REGAFI, ou à l’ORIAS ?
– pouvez-vous m’envoyer un Kbis/Extrait RNE + mentions légales complètes + RIB au nom exact de la société ?
– refusez-vous l’usage d’AnyDesk/TeamViewer et tout paiement en crypto/USDT ?

Sans ces éléments, je n’investirai pas.

8) Boîte à preuves — à sauvegarder

  • Captures écran (site, tableau de bord, historique, promesses de rendement).
  • URL exactes, Whois du domaine, date d’enregistrement.
  • RIB/IBAN reçus, destinataires, confirmations de virements.
  • Échanges e-mail/SMS/WhatsApp/Telegram, numéros, fichiers envoyés, contacts.
  • Références de transactions crypto (hash).
  • Tout document reçu (contrats, « attestations », conditions…).

9) Ressources utiles

  • AMF – épargnant : informations et mises en garde (investissements, crypto, listes noires).
  • ESMA/ACPR – mises en garde européennes (utile si l’entité prétend être « européenne »).
  • Guides TrustGuardian : « Arnaques sentimentales » et « Phishing & faux support » (souvent liés).
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